Conheça seu cliente (KYC)

Verificação de identidade do cliente (KYC)

A RIFM, s.r.o., comprometida com a integridade e a conformidade, adere aos rigorosos padrões Know Your Customer (KYC), conforme exigido pelas regulamentações eslovacas e europeias para combater a lavagem de dinheiro e a fraude financeira. Nossas políticas garantem que conhecemos nossos clientes de forma abrangente antes e durante nosso envolvimento.

Os objetivos dos nossos protocolos KYC incluem:

1. Confirmar de forma eficiente e eficaz a identidade de potenciais clientes.
2. Reduzir os riscos de crimes financeiros através da recolha e análise de dados pertinentes.
3. Detectar e agir antecipadamente sobre quaisquer anomalias transacionais.

 

Due Diligence de Rotina (RDD):

Nossa due diligence de rotina é essencial para iniciar e manter relações com os clientes. Isso inclui:

1. Adquirir sistematicamente dados que verifiquem a identidade de cada cliente sem qualquer dúvida.
2. Obter uma compreensão completa das atividades e objetivos financeiros pretendidos de cada cliente.
3. Supervisão contínua das atividades dos clientes para alinhar com as suas estratégias financeiras declaradas e alocações de recursos.

 

Due Diligence Intensiva (IDD):

Para negociações que envolvem riscos elevados, a nossa intensa due diligence vai além das verificações de rotina:

1. Coleta de documentos extras para verificação de identidade, especialmente quando as provas padrão são insuficientes.
2. Envolver-se diretamente com os clientes por meio de métodos mais aprofundados, como entrevistas em vídeo, para verificar suas credenciais.
3. Exame mais detalhado dos métodos de gestão financeira do cliente para confirmar a compatibilidade com as nossas estruturas de gestão de risco.
4. Monitoramento aprimorado das transações financeiras do cliente para avaliar consistentemente a conformidade com nossos padrões.

 

Implementação de Procedimentos KYC pela RIFM, s.r.o.:

Para total transparência na integração de nossos clientes e envolvimento contínuo, implementamos as seguintes etapas:

1. A verificação inicial de identidade é realizada via DocuSign, onde os clientes podem fazer upload e assinar documentos eletronicamente com segurança.
2. Os clientes podem iniciar o processo de verificação digitalizando um código QR ou clicando em um link seguro enviado por e-mail.
3. A documentação necessária inclui, mas não está limitada a:
   • Bilhete de identidade nacional válido.
     Passaporte atual.
     Carteira de motorista.
4. Não aceitamos documentos de identificação desatualizados ou expirados para fins de verificação.
5. Após a coleta dos documentos, os clientes assinam eletronicamente o contrato descrevendo os termos de compromisso, facilitado pelo DocuSign. 
6. O cumprimento destes protocolos é obrigatório e o não cumprimento dos mesmos pode levar à descontinuação do processo de integração.
7. O não cumprimento ou falha nas verificações KYC resulta na rejeição da candidatura do cliente.

Através destas etapas, RIFM, s.r.o. garante que todos os compromissos sejam seguros, compatíveis e alinhados com as obrigações legais e com a nossa ética corporativa. Esta abordagem estruturada ao KYC faz parte do nosso compromisso em manter os mais elevados padrões de conduta empresarial e conformidade regulamentar.