Declaração de política contra lavagem de dinheiro

Como implementamos a política AML?

Decisores da Política Antilavagem de Dinheiro

RIFM, sro dedica-se a prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e evitar violações de sanções. O nosso compromisso com o cumprimento das leis e regulamentos locais e internacionais é fundamental para preservar a integridade e a confiança na RIFM, s.r.o. Esta política AML descreve o nosso compromisso com a conformidade legal e descreve a estrutura dentro da qual operamos para garantir a conduta ética dos nossos negócios.

 

Objetivos da política

  1. Implementar políticas claras e rigorosas em matéria de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
  2. Para esclarecer as obrigações de conformidade para todos os funcionários da RIFM, s.r.o.
  3. Orientar a equipe em suas operações diárias, garantindo que todas as atividades estejam alinhadas com os mandatos legais.
  4. Promover uma cultura empresarial que priorize o cumprimento das normas legais em todas as atividades dos colaboradores.

 

Definição de lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro envolve a realização de transações financeiras com dinheiro gerado por atividades criminosas para disfarçar sua origem ilegal. As principais atividades que constituem lavagem de dinheiro incluem:

  1. Transferir ou ocultar a natureza, localização, origem ou propriedade de fundos ilegais.
  2. Adquirir, possuir ou utilizar fundos sabendo que são provenientes de atividades criminosas.
  3. Ajudar indivíduos envolvidos em atos criminosos a evitar consequências legais.

A lavagem de dinheiro requer ação intencional e não pode resultar de negligência. No entanto, ações que demonstrem negligência significativa – especialmente a não comunicação de atividades suspeitas – podem levar à responsabilidade criminal.

 

Leis e regulamentos

RIFM, s.r.o. adere a:

  1. Leis da UE e da Eslováquia relativas ao combate ao branqueamento de capitais.
  2. Regulamentações internacionais que se aplicam às operações financeiras dentro da UE.

 

Conformidade e Monitoramento

RIFM, s.r.o. mantém um sistema abrangente de monitoramento de transações que sinaliza atividades incomuns ou suspeitas. As transações, especialmente aquelas que se desviam dos padrões típicos, estão sujeitas a revisão manual e, se necessário, reportadas às autoridades legais competentes.

 

Treinamento e conscientização dos funcionários

RIFM, s.r.o. compromete-se com programas regulares de treinamento para todos os colaboradores, com foco na identificação e denúncia de transações suspeitas, compreensão de táticas de lavagem de dinheiro e políticas internas de prevenção de crimes financeiros.

 

Monitoramento e relatórios de transações

Empregamos software avançado e supervisão manual para monitorar as transações continuamente. Todas as transações suspeitas são comunicadas à Unidade de Inteligência Financeira da Eslováquia (UIF), de acordo com os requisitos regulamentares.

 

Retenção de documentos

Toda a documentação relevante, incluindo registos de transações e relatórios de conformidade, é mantida durante pelo menos cinco anos para cumprir os requisitos legais e facilitar futuras investigações ou auditorias.

 

Gestão de Risco

RIFM, s.r.o. emprega uma abordagem baseada no risco para monitorizar e gerir potenciais riscos de crimes financeiros, realizando análises e atualizações regulares dos nossos processos de avaliação de risco.

 

Aplicação da conformidade

Qualquer não conformidade identificada é tratada com medidas corretivas rigorosas, incluindo potencialmente ações disciplinares e inclusive demissão, para manter nossos padrões legais e éticos.

 

Ferramentas tecnológicas

Detalhes sobre as ferramentas tecnológicas específicas e soluções de software utilizadas pela RIFM, s.r.o. para apoiar os esforços de luta contra o branqueamento de capitais, incluindo

  1. Sistemas de monitoramento de transações.
  2. Ferramentas de due diligence do cliente.
  3. Sistemas de gerenciamento de banco de dados para manutenção de registros.

 

Cooperação com as autoridades policiais

Políticas e procedimentos para cooperar com órgãos reguladores e responsáveis pela aplicação da lei, detalhando como a RIFM, s.r.o. lida com solicitações de informações, ordens judiciais ou participa de investigações.